中国破获50亿元地下钱庄案 多名嫌犯曾就职银行(组图)

警方将葛晓明抓获归案

    巧妙获利却成破案线索

    葛晓明的地下钱庄真正做大是在2010年7月之后。因为讲信誉，他的“买卖”越做越好，每笔数额都非常大，最少为四五百万，多则数千万，而且交易量迅速增加。

    据警方统计，葛晓明被抓获前的半年里，交易量达到近百笔，每笔至少赚取数万元。仅这半年时间里，经查证，这一无本买卖就给葛晓明带来200多万元的“利润”，实际数字还要远

    调查过程中，警方发现，葛晓明除了用两家公司作掩护外，他的利润赚取方式也很巧妙。为不让客户知道自己的“利润”，葛晓明让客户向指定账户汇钱时，会留出一定比例打往自己的账户，他从中扣除他的“利润”后，再将余额汇往客户的账户。这种做法使得客户不知道他赚取的“利润”，但却留下了葛晓明非法营利的蛛丝马迹，给警方的调查留下证据。

    在葛晓明控制的二三十个账户中，除少部分账户是他自己的，其他的都是借用别人的。他弃用自家亲属的账户，偏偏使用公司员工以及员工亲属的账户，这一做法给警方的调查带来难度。此外，侦查员在调查葛晓明境外账户时也遇到困难。

    交易信息记录随时清理

    葛晓明的地下钱庄与其他地下钱庄有明显不同。别的地下钱庄没有自己的组织架构，但葛晓明的地下钱庄有简单的组织架构，还进行了人员分工，比如两名马仔各司其职，负责划款和汇率报价等工作，他的同伙陈某、孙某以及邱某，均曾在外资银行工作，都拥有“客户”资源，负责为他招揽客户。

    对每一笔交易信息，葛晓明做完一笔就清理一笔，所以除了银行划账记录他没法清理外，每笔交易的其他信息被葛晓明清理得一干二净。

    葛晓明在境内的资金划拨涉及多地，错综复杂的关系使得警方梳理起来非常困难，但是警方还是查出了他的上线——深圳人唐姐等。唐姐是个外号，其实是名男子。葛晓明和他合作，主要用来平衡资金需求，因为有时候他自己的客户需要的数额，不能形成境内外“两地平衡”，而且他更多的是国内需要外汇的客户，而唐姐有很多需要人民币的境外客户，这样他们拆借合作，在需要的时候一起通过“两地平衡”的方式完成非法跨境汇兑交易。

    □收网

    凌晨蹲守豪宅抓获嫌犯

    公安部给“会战五号”定下的统一收网时间是3月8日9点30分。当天凌晨5点多，上海市公安局经侦总队的民警兵分六路各自提前蹲守。其中一路民警趁着夜色提前蹲守到葛晓明家所在的高档小区内。

    “看到民警，葛晓明当时就愣了。”办案民警告诉记者。9点30分，民警敲开葛晓明的家门，将尚未从睡梦中醒来的他带走。与此同时，其他各路民警抓获其他7名嫌疑人。在葛晓明的公司里，民警当场冻结了他各个账户内共2000多万元资金。深圳警方将唐姐等嫌疑人全部抓获归案。至此，以葛晓明、唐某、孙某等人为首，盘踞在沪粤浙等地的特大地下钱庄犯罪网络被摧毁，共抓获20多名嫌疑人。

    因涉嫌非法经营罪，葛晓明、陈某、孙某于3月8日被刑事拘留，并于4月11日经上海市检察院第一分院批准逮捕；嫌疑人邱某和两名马仔张某、李某被取保候审。此案案值近50亿，数额之巨在国内此类案件中罕见，而它的每笔交易额之大则居此类案件之首。

    “‘地下钱庄’危害非常大，不但扰乱国家金融秩序，危害国家经济利益，还引发和助长刑事犯罪。”上海市公安局经侦总队副总队长夏卫东表示，上海坚持打击地下钱庄，从2005年以来，已侦查办理多个地下钱庄大要案，端掉犯罪网络。

    □链接(部分交易事实)

    1.今年1月16日、2月16日，犯罪嫌疑人葛晓明向朱某先后购买598.05万美元、349.46万美元，并指使马仔李某、张某分别将两笔美元汇入购汇“客户”指定的银行账户内；付汇当日，葛晓明指使购汇客户将相应的人民币3770.72万元、2201.5万元分成34笔，汇入朱某指定的丁某和谢某的账户。

    2.去年7月11日至11月15日，葛晓明向客户劳某先后购买美元现汇11笔，共计1383.6万美元，并指使劳某将美元分别汇入购汇客户黄某、曹某指定的银行账户内；付汇当日，葛晓明指使黄某、曹某将相应的人民币8875.59万元分别汇入劳某本人的银行账户以及劳某指定的李某、张某的银行账户内。