中国破获50亿元地下钱庄案 多名嫌犯曾就职银行(组图)

葛晓明在接受采访。

    □揭秘

    行家操控钱庄隐蔽性强

    在外资银行工作16年的葛晓明，深谙信用证业务，甚至可称为专家级人才，但他却放弃优厚待遇，辞职经营起IT产品代理和外贸生意两家公司。日后，就是这两家公司成为他地下钱庄的掩护。

    葛晓明的地下钱庄主要提供跨境汇兑业务。我国外汇管理政策较为严格，一些不法分子利用这点为他人做跨境转移资金业务。对外汇有需求

的人将人民币交给地下钱庄，由地下钱庄通过境外合伙人将外汇打入需求者指定的境外账户。地下钱庄赚取汇率差价，约为千分之一至千分之三。

    在银行工作时，葛晓明积累了不少“优质客户”，他们动辄就有资金上的问题咨询。随着常有客户向他咨询资金出入境问题，葛晓明意识到这其中一定有钱可赚。

    从2009年下半年开始，葛晓明零星地操作起非法跨境汇兑业务。他采用“两地平衡”的方式来操作，看起来似乎资金并没有出入境，可事实上已实现大量资金在境内外流动。比如，葛晓明的一个“大客户”黄某，要在海外投资建厂，需要大量的外汇，于是通过葛晓明，联系好境外恰好需求人民币的人，双方根据约定的汇率，先由境外的人将外汇汇入黄某提供的境外银行账户内，黄某一看他的境外账户有钱了，当日即将和外汇等额的人民币直接汇入境外人员提供的国内银行账户内，虽然看起来资金没有出现境内外的流动，但事实上已经完成非法跨境汇兑。