重庆多个夫妻店帮人洗钱 十个月转移150亿元

重庆晚报制图 郑瀚

　　“深圳有些人专门帮人洗钱，他们收到钱后，就需要账户多次转账，然后把钱转到他们指定的账户。我就负责在重庆开户，帮助他们进行转账。”嫌疑人说。

　　如何收手续费？

　　何种方式转账？

　　一部手提电脑，夫妻搭档，多个专门帮人转账洗钱的“三无”公司就这样开张了，加上十多个个人账户，10个月帮人转账150亿元，收取的手续费也高达200万元。

　　昨日，市检察院第五分院

　　如何收手续费？

　　收取转账金额的万分之三左右

　　检察院透露，现年36岁的陈某是广东汕头人，从2009年底开始伙同丈夫张某与广东的上家通过网银进行公转私业务，收取转账金额的万分之三左右作为手续费。

　　陈某交代，上家其实就是指在广东接收有公转私需求的公司，当地人俗称“变现公司”或“地下钱庄”，“深圳有些人专门帮人洗钱，他们收到钱后，就需要账户多次转账，然后把钱转到他们指定的账户中。我就负责在重庆开户，帮助他们进行转账，他们就是我的客户。”

　　陈某和丈夫分工合作，陈某依靠广东老乡的关系联系业务并转账；张某负责公司申请工商登记注册及开设银行账户，并协助妻子转账。

　　何种方式转账？

　　注册公司、变现公司给业务、将资金转入控制的账户、再转入指定账户

　　张某通常是通过报纸找到代办公司，以每个公司1万左右的价格，注册成立公司或经营部，并开设“纳丰”、“观坪”等多家公司账户。事实上，这些公司是无经营活动、无从业人员、无经营场所的“三无”公司。他们还用自己亲戚、朋友或买来的身份证，办理了10多个个人银行账户。

　　陈某所谓的转账过程看起来也很简单：广东上家即“变现公司”，接到其它公司需要转款的业务时，一般通过短信、QQ或者手机直接跟陈某夫妇联系，陈某夫妇从不问及这些巨额资金的性质和来源，只知道大多数的钱是公司账户或支票上的钱，不能直接支取变现，通过他们将这些资金先后转入由其控制的单位账户和个人账户，再将资金转入“客户”指定的个人账户。

　　使用哪些工具？

　　一部笔记本电脑，U盾，通过网银转账

　　他们用于转账的主要工具也很简单，就是一部普通的笔记本电脑，就可以在极短的时间内，使用U盾，通过网银，就能按客户要求完成所有的转账。

　　据了解，被警方抓获的还有广东的郭某夫妇，他们和陈某也有业务往来，也是通过替客户转账非法获利。

　　转账多少资金？

　　自2010年1月至10月转账150亿元以上，非法获利200万余元

　　市检察院第五分院审查认定，陈某、张某注册成立无经营活动、无从业人员、无经营场所的公司或经营部，在没有真实交易的情况下接受性质不明的的巨额资金支付结算，转账资金高达150亿元以上，非法获利200万余元。郭氏夫妇通过陈某、张某控制的公司账户，转款近20亿元，非法获利数十万元。

　　近日，陈某等4人涉嫌非法经营罪，被检察院批准逮捕。

　　多少人员涉案？

　　四个团伙，涉案400亿元

　　市检察院第五分院侦查监督处办案检察官介绍，此次检察机关以非法经营罪批捕犯罪嫌疑人12人。据统计，仅从2010年10月至2011年5月，这4个犯罪团伙非法经营资金支付结算业务总金额就达400亿余元。

　　办案检察官说，近年来，一些以典当行、担保公司、理财咨询公司等形式存在的地下钱庄活动较为猖獗，严重扰乱了金融秩序，给社会治安带来了隐患。

　　非法经营罪PK洗钱罪

　　检察官分析，洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段，使非法所得合法化的行为。

　　2009年，刑法修正案（七）将非法从事资金结算支付业务纳入非法经营犯罪的一种情况。支付结算是指单位、个人在经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付收款等结算方式进行货币给付及资金清算的行为。

　　银行是支付结算和资金清算的中介机构。

　　非法资金支付和结算包括集资、套现、洗钱等形式。此类非法经营巨额资金的支付、结算已归类到非法经营罪的范畴。（记者 唐中明 通讯员 彭静 刘玉民）