一提起洗钱，许多人首先想到的就是海外电影上犯罪分子利用各种手段洗钱，转移自己的犯罪所得，仿佛这些距离我们还比较遥远。但现在，随着我国经济与世界经济融合的加深，反洗钱受到前所未有的重视。

    解读“洗钱”

    要了解反洗钱，就要先说一下 洗钱。所谓洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化，以逃避法律制裁的行为。洗钱活动不仅帮助犯罪分子逃避法律制裁，而且还助长并滋生新的犯罪，扭曲正常的经济和金融秩序，损害金融机构的诚信，腐蚀公众道德。

    加强反洗钱意义重大。尤其是金融机构作为资金活动的载体，容易成为洗钱活动的渠道，金融机构卷入洗钱，不仅严重损害金融机构的声誉，而且会带来巨大的法律和运营风险。因此，反洗钱对维护金融机构声誉，防范金融风险，维护金融体系的稳定具有重要的现实意义。

    反洗钱越来越受到国际社会的普遍关注，是因为它背后反映的往往是涉及社会稳定、经济安全、有组织犯罪和社会公德等共性问题。国际反洗钱立法始于二十世纪中后期，受到大多数西方发达国家及新兴市场国家的高度关注。“9.11”恐怖事件以后，反洗钱和反恐融资联系到一起，反恐融资成为反洗钱工作的一个重要领域。

    反洗钱：中国开始行动

    近几年，我国政府高度重视反洗钱工作，相继发布了行政法规和一系列金融法规，确立了个人存款账户实名制、银行账户管理制度以及大额现金管理等制度。中国人民银行从2003年起先后发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇交易管理办法》，明确提出了对银行类金融机构的反洗钱监管要求，确立了我国反洗钱报告和反洗钱信息监测制度的基本框架。新修订的《中国人民银行法》明确人民银行负责组织协调国家反洗钱工作。将洗钱规定为刑事犯罪以及金融业反洗钱基本制度的确立，标志着我国反洗钱法律制度体系已初步建立。

    经国务院批准，中国人民银行于2003年9月成立了反洗钱局，并于2004年4月组建了中国反洗钱监测中心，负责反洗钱情报的接收和分析工作。目前，中国反洗钱监测分析中心已开通了15家商业银行总行的电子数据报送渠道。

    反洗钱：青岛初见成效

    在中国人民银行青岛市中心支行的协调组织下，近年来，我市反洗钱工作初见成效，银行业反洗钱工作组织管理体系初步建立。人民银行对大额和可疑支付交易信息的监测分析水平进一步提高。2004年，人民银行青岛市中心支行共接收本外币大额和可疑资金交易20多万笔，通过监测分析，检查出一批可疑交易情况。在公安部门的具体组织指挥下，有关职能部门相互配合，成功地打掉地下钱庄一个，这是我市侦破的全国第一起由外国人经营地下钱庄案件，有力地震慑了洗钱犯罪。

    据悉，我市反洗钱工作将全面走向深入。人民银行将进一步提高对大额和可疑支付交易信息的监测分析水平，进一步完善反洗钱信息分类管理库；随着证券、保险以及非金融高风险行业反洗钱法规的出台，人民银行还将建立多个不同层次的反洗钱协调机制，形成反洗钱工作合力。本报记者傅军