2003年12月19日，浙江省公安厅和外汇管理 局采取联合行动，在杭州市中山北路的自学考试办公室门口，将正在从事外汇非法交易的3名犯罪嫌疑人抓获，缴获港币现钞500万元。这个案件还得从头说起。

　　记者：这里是国家外汇管理局浙江省分局，2003年下半年，通过我身后的这个外汇局反洗钱监控系统，外汇检查人员发现了一个可疑的账户，这个账户从2002年12月到2003年7月间，外汇交易高达500多笔，最大交易金额高达1700万美元，如此频繁巨额的交易立即引起了外汇检查人员的警觉。

　　就在司法机关对该账户所有者杨某立案侦察时，警方又意外地发现，摆在杨某账上的巨额资金并非杨所拥有，他所有的交易都受其后台老板封某所操纵，而像这样被封某所控制的账户共有40多个。据警方调查，在交易中，先由杨某等人从浙江丽水、青田等地的外汇黑市购买大量港币存入账户，然后由封某集中在杭州将大额港币取出。那么，这些巨额港币又是做什么用的呢？在随后的侦察中，澳门某赌场老板陈某出现在警方的视野，他才是这些港币的真正主人，由此，一条内地与澳门之间的疯狂洗钱暗道被层层揭开。 　　

　　国家外汇管理局浙江省分局杨仁荣：近年来，有些内地居民到澳门赌博，输了后向赌场的高利贷借钱，而赌场的高利贷者定期到内地收取赌债。收取的赌债经常是人民币，为了便于携带和使用，他们一般就地将人民币兑换成1000元面值的港币带走。

　　办案人员告诉记者，这起洗钱案的链条十分完整，源头是在澳门豪赌的内地赌徒，输钱后他们会向赌场借钱，有时高达千万，本案破获时查处的500多万港币，就是某赌徒一次赌博欠下的800万赌债的一部分。链条的中间一环是赌场的收贷人员陈某，他负责把赌债收回并获取高利贷的利润。而地下钱庄在链条中作用最为重要，它将赌资兑换为港币，流回澳门。据警方介绍，由于内地赌徒豪赌数量增多，所欠赌债金额不菲，利润非常可观，因此这种赌资洗钱犯罪近年来屡有发生。根据我国法律规定，此案已构成非法经营罪，相关责任人被分别判处3年有期徒刑和495万元人民币的高额行政处罚。

　　国家外汇管理局管理检查司褚玉梅处长：这是我国第一起通过对大额和可疑外汇资金交易进行跟踪、分析发现并破获的大案。也是我国外汇领域对单个自然人处于行政处罚金额最高的案件。

　　[新闻分析]我国反洗钱仍任重道远

　　洗钱，通俗地说，就是通过资金的转账，使不明来历的黑钱摇身一变，拥有合法的身份，据国家外汇管理局介绍，美元、港币是我国目前洗钱犯罪最主要的币种。这些洗钱犯罪主要通过三种方式进行。

　　这三种方式是：一、通过银行等金融机构，把非法所得的资金不断转移；二、通过地下钱庄，实现资金的转移和货币的兑换；三、通过现金走私的方式，实现洗钱目的。 据公安部有关负责人介绍，目前国内洗钱犯罪的利润率是千分之三左右，比例看似不高，但一些专业的地下钱庄洗钱的数量十分惊人，提成同样十分丰厚，这也正是洗钱犯罪居高不下的根源所在。

　　国家外汇管理局管理检查司褚玉梅处长：今年1-6月，外汇管理部门梳理出来的（洗钱犯罪）可疑线索移送公安部门的，就达330多件，涉案金额就达10多亿美元。

　　目前，我国已经出台了《金融机构反洗钱规定》等法规，我国专门的反洗钱机构目前主要有3个部门，分别是中国人民银行反洗钱局、公安部经济犯罪侦察局和国家外汇管理局的管理检查司。

　　国家外汇管理局管理检查司褚玉梅处长：由银行、外汇局和公安三位一体的中国外汇领域反洗钱机制，就是把洗钱犯罪的信息采集、分析、案件的查处联合在一起，各部门发挥各自的优势，与以前相比，我们速度更快，针对性更强，效果更好。