信用卡被透支等電信詐騙頻現 八類手法先曝光

    青島新聞網4月16日訊  “您的銀行信用卡消費8700元，請拔打中國工商銀行服務中心電話︰4006582799”、“您的信用卡被冒用”、  “將錢轉入安全帳戶”、“您的QQ號碼中獎了，詳情請撥打電話XXX”……昨日，記者從青島市公安局刑警支隊了解到，近期我市連續發生此類以信用卡被透支、收取信用卡年費等事項為由，對被害人實施所謂“資金保全”進行詐騙的系列案件20余起，涉案金額高達77萬余元。

近年來，各類電信詐騙犯罪尤其是遠程操控的電信詐騙犯罪日益突出，社會危害不斷加劇，被騙市民往往承受著財產和精神的雙重傷害。據統計，2009年全年，我市接報電信詐騙案件840余起，涉案金額高達1879萬余元；2010年以來，全市接報電信詐騙案件240余起，涉案金額近350萬元。

日前，青島市公安局青島公安局新聞發言人辦公室發布緊急預警提醒市民警惕電信詐騙陷阱，同時市公安局刑警支隊對全市發生的電信詐騙的十余種常見手法予以曝光，警示市民提高警惕，加強自我防範，防止上當受騙。   

    4月11日上午，萊西市民張女士收到這條陌生電話發來的短信，而自己並未用信用卡進行任何消費，帶著疑問，張女士撥通了短信上提示的服務電話。接電話的人自稱是工商銀行的工作人員，稱張女士的個人信息被人盜用，有人正在濟南使用她的信用卡消費，讓張女士拔打“濟南市公安局馬警官電話053188348757”報警。與“馬警官”通話報警後，“馬警官”讓其不要告訴任何人此事，以防信息匯露，並提供了“北京中國銀聯資金管理中心電話01051653843”，要求張女士撥打該電話進行資金保全。

    這個所謂“北京中國銀聯資金管理中心”的工作人員要求張女士按照對方的電話指引操作，在ATM銀行自動櫃員機將13.5萬元轉至對方提供的所謂“安全賬號”6228481600928857016上。當日中午，張女士同家人說起這件事後，家人告訴她可能被騙了，張女士對該帳戶進行查詢，發現錢已被提走。

    青島警方提警市民，從未有任何部門在任何時候設立所謂的“安全帳戶”，對方提出“資金保全”的要求基本可以斷定是騙局。另外還提醒市民不要輕易相信陌生短信和來電，對于要求匯款的陌生短信，采取不理睬的處理方式；不要輕易相信所謂“400”、“800”服務電話；防止個人信息外泄等。（青島新聞網記者 李志強  通訊員 王建華 周聞）

   電信詐騙各類手法部分曝光︰    

    手法一︰以中獎為名進行詐騙

    案例︰2010年3月16日上午11日許，暫住我市李滄區的王某（男，40歲，山東沂水縣人）到公安機關報稱︰3月15日8時許，該在李滄區永安路其住處上網時，電腦桌面上顯示一條信息稱︰在騰訊公司十一周年挖寶慶祝活動中，該中了二等獎（現金58000元和筆記本電腦一台）。王某遂按照信息上提供的信息與對方聯系，對方先後以交保證金、個人所得稅、獎金激活資金、公證保證金等名義，讓王某向賬號為6227003527200035766（戶名何吉勇）的交通銀行賬號上匯款。王某分四次向該賬號共匯人民幣35100元。後王效勝再與對方聯系，對方稱獎金被封存，還需要再交12000元人民幣的激活費，王某方覺上當。

    警方提示︰犯罪嫌疑人通過手機群發短信、網絡消息、電子郵件或者郵寄信件等途徑，以受害人手機號、QQ號、銀行卡、刮刮卡等中獎為名，向受害人發信息，有的還聲稱若因路途遙遠不能及時兌獎的，可以協助辦理繳納公證費、個人收入所得稅手續等等。若受害人信以為真與之聯系後，犯罪嫌疑人便要其交“工本費”、“會員費”、“公證費”、“轉帳手續費”、“個人所得稅”等一步步的借口理由，要求受害人向指定帳戶匯款。

    手法二︰以銷售低價貨品、違法物品的虛假交易進行詐騙

    案例︰2010年1月13日下午，市民侯某（女，29歲，即墨市人）報案稱，10天前其夫在即墨市蘭村鎮看到一則賣海關走私車的廣告，並與廣告上所留電話取得聯系，13日中午，對方稱已到即墨人民醫院讓其驗車，其夫前往該地後不多時，侯某即接到對方用軟件修改成其夫的手機號碼打來電話稱車已驗完讓其匯錢。侯某在即墨市通濟街道辦事處振華街郵政銀行內將8000元匯至對方帳戶，後發現被騙。

    警方提示︰犯罪嫌疑人主要利用網絡、手機群發短信、張貼廣告等對外發布虛假交易信息，謊稱是海關罰沒貨物或走私商品等，價格與市場價相比極低，或發布銷售黑車、毒品、槍支、假發票、監听手機軟件、復制SIM卡軟件等某些違法物品的交易信息，實際上根本沒有貨物，結合使用來電顯示號碼修改軟件與受害人通話的方式進行詐騙，隱蔽性極高。受害人與其聯系並匯款後便泥牛入海；若受害人繼續與其聯系後，犯罪嫌疑人便以安全為由要求其向指定賬戶匯入“保證金”、“手續費”、“托運費”等一步步的借口理由，繼續詐騙。

    手法三︰騷擾電話迫使外地親友關機後實施詐騙

    案例︰近日，市民楊先生接到一自稱外交部工作人員的電話，稱其子小楊在國外留學時發生車禍急需用錢，楊先生急忙拔打小楊的電話，但一直無法接通。楊先生忽然記起兒子的一名同學與他在同一所學校留學，隨即給這名同學打去電話，該同學稱小楊正在上課，未出車禍，從而識破其騙局。

    警方提示︰犯罪嫌疑人了解到受害人親友在外地的情況後，反復拔打其親友的聯系電話進行騷擾，使其不敢開機，然後假冒公安、外交部、學校老師、單位領導等人員告訴受害人其親友發生車禍、急病等事由進行詐騙。

    手法四︰征婚、交友、招聘信息詐騙

    案例︰2010年2月4日9時許，市民邱某（女，38歲，膠州市人）報稱︰該通過征婚啟事認識一名自稱是“王旭東”的深圳籍男子（雙方未曾見面），電話交往一段時間以後，該男子以在哈爾濱機場被扣留一幅字畫要繳納稅金為由，讓邱某向其卡內打錢，後邱某分三次給“王旭東”匯去61480元錢。

    警方提示︰犯罪嫌疑人在網絡、報紙或其他刊物發布虛假征婚、交友信息，謊稱自己為“款姐”或“富商”，或豐厚報酬“借夫生子”等信息，或高薪求職的信息，並留下聯系電話。在與受害人電話聯系一段時間騙取信任後，以“商店開業”、“生病住院”、“出車禍”、“保證金”、“培訓費”等各種借口，騙取受害人錢財。    

    手法五︰以“猜猜我是誰”的形式假冒熟人出事急需用錢為名進行詐騙

    案例︰2009年12月4日晚，膠南市李某在家中接到一個外地號碼打來的電話自稱是其廣東的客戶，因嫖娼被公安機關抓獲，讓李某往一個農行帳號匯5000元交罰款，後發現被騙。

    警方提示︰犯罪嫌疑人以“猜猜我是誰”等形式冒充是受害人的親朋好友的朋友，通過打電話或發信息的途徑，謊稱受害人的親朋好友生病、出車禍處于昏迷不能說話或嫖娼被公安機關抓獲；有的犯罪嫌疑人則直接冒充受害人多年未聯系的親人、朋友、戰友，告訴受害人說自己出事等。進而要求受害人趕快向指定帳戶匯款進行詐騙。

    手法六︰利用手機號碼轉換軟件進行詐騙

    案例︰ 1月17日15時許，暫住我市的浙江人管女士報案︰該在家具城上班時，其辦公電話接到一個自稱是“南京市公安局民警”的電話稱，管某與一個叫劉文寶詐騙案有關，稱要凍結其交通銀行內的存款，管某拔打南京市“114”電話查詢，確認打來號碼確為南京市公安局後，將31萬元人民幣匯入對方提供的所謂“安全帳戶”。

    警方提示︰犯罪嫌疑人使用“更改手機號碼軟件”等科技手段，將行騙使用的電話修改為國家機關特別是公安機關的電話號碼作為掩護，騙取當事人信任或以虛假信息欺瞞、威嚇，利用當事人對公安機關的信任以及緊張害怕的心理設置連環圈套，誘惑當事人一步一步落入陷阱。

    手法七︰以提供低息貸款為名進行詐騙

    案例︰ 1月14日13時許，20歲的市民宋某在網吧上網時在百度網頁發現低息貸款的信息，與所留聯系電話取得聯系，雙方協商好貸款2萬元，先付利息1000元，並將該個人資料通過電腦發給對方，後宋某按照對方要求到農業銀行將利息人民幣1000元匯至對方帳號，對方讓該再匯2000元保證金時，該發現被騙。

    警方提示︰犯罪嫌疑人一般利用手機群發短信、網絡、在報紙打小廣告等途徑發布可以提供低息、無抵押貸款等信息，並留下聯系方式。若受害人急需貸款而與其主動聯系後，犯罪嫌疑人便要求其向指定賬戶匯入“手續費”、“好處費”、“驗資款”、“保證金”、“利息”等一步步的借口理由，以詐騙錢財；或索要受害人銀行賬戶，再層層設套，竊取受害人銀行賬戶密碼，通過網上銀行將存款迅速轉走。

    手法八︰提供銀行帳號，利用時間差實施詐騙

    案例︰ 2月12日10時許，市民郭某（女）收到生意合伙人何某的手機短信，讓匯60萬元到其農業銀行賬戶上，12時，該又收到另一手機號碼的信息，稱銀行磁卡已經消磁，請把錢匯到工商銀行或建設銀行一新賬戶上，開戶人牛某，郭寶萍誤認為此信息是何某發給她的，未核實該信息的真實性，即刻到銀行按照短信指定的賬戶匯入人民幣60萬元。2月15日12時許，該與何某聯系詢問匯款是否收到，何某答未收到匯款，該發現被騙。

    警方提示︰犯罪嫌疑人主要使用手機海量群發信息，內容如“款還沒匯吧，那張卡磁條壞了，請把錢匯到XX卡上”。一旦受害人正因業務需要匯款，誤以為對方是自己的熟人，在沒有確認之下，往往會把錢匯到犯罪嫌疑人指定的帳戶中。有的犯罪嫌疑人則群發內容為︰“能幫我買張200元的移動充值卡嗎，電話欠費了，有急事要用電話，買好把充值卡發給我，回去給你錢。”許多市民在誤以為對方是熟人的情況下充值給對方而受騙上當。