浙江富豪皮包公司骗贷11亿 潜逃至吉隆坡落网

　　3月28日，浙江省杭州市检察院提起公诉的何志军抽逃出资、贷款诈骗、偷越国(边)境案在该市中级法院开庭审理。该案给银行造成11.7亿余元的经济损失，被称为建国以来浙江“贷款诈骗第一案”。

　　亿万富豪突然潜逃，牵出惊天骗贷大案

　　2006年12月23日，交通银行某分行向杭州市公安局报案，称浙江之俊控股集团有限公司(简称之俊公司)法定代表人何志军涉嫌诈骗该行贷款数亿元，已潜逃境外，要求公安机关立案侦查。随着公安机关的侦查，一个惊天大案渐渐浮出水面。

　　现年49岁的何志军是杭州富阳市人，高中文化程度。办案检察官对他的评价是:“非常精明、狡猾，记忆力特别好。”何志军从老家发迹，1996年成立与其名字谐音的之俊公司，后来将公司迁到杭州，在杭州市中心寸土寸金的凤起路，有一栋25层高的写字楼“之俊大厦”。

　　何志军和他掌控的之俊公司曾先后投资全国30余个小水电站，在公路、教育、旅游、房产等领域都有涉足，很多投资都以千万或亿来计算。辉煌时期，之俊公司名下的控股公司至少有7家，其中杭州凯利达控股有限公司注册资本3亿元，其余控股公司的注册资本在3000万元到8500万元不等。2003年之俊公司编制的报表称，公司固定资产50亿元。

　　2003年至2006年8月，之俊公司突然冒出100余家注册资本超过千万元的子公司，子公司老板都是公司员工，有的甚至是食堂厨师。这一异常现象，已引起公安机关的注意。早在2005年9月中旬，杭州市公安局便根据浙江省公安厅转交的公安部线索交办通知，受理了举报之俊公司及何志军涉嫌诈骗的犯罪线索。但由于种种原因，一直未能立案。

　　接到交通银行某分行的举报后，2007年1月5日，杭州市公安局决定对之俊公司及何志军涉嫌合同诈骗案立案侦查。2007年4月23日，杭州市检察院对在逃的何志军批准逮捕。

　　注册多家“空壳企业”，用于骗贷和“走账”

　　检察机关指控，从1995年起至案发，何志军指使王成富、臧造成等人，在全国各地先后成立了140余家关联公司，即所谓的“之俊系”，但这些公司在工商登记时将未实际出资、未实际参与经营决策的下属员工、亲友登记为“挂名”股东或法定代表人。

　　何志军注册的公司主要分为四类，第一类是投资公司，主要进行对外控股等;第二类是项目公司，运营水电站等;第三、四类是走账公司和融资公司，不开展具体业务，只是为之俊系走账、资金调度提供服务，或者通过向银行申请贷款及银行承兑汇票，为之俊系其他公司提供资金。在何志军注册的140余家关联公司中，大多数是走账公司和融资公司。

　　据何志军交代，在杭州之俊大厦设立的总部其实是一个“影子”。总部下设资金调拨组和融资组，从而控制他通过贷款注册成立的所有公司。这个总部没有牌子，没有工商注册。

　　为营造资金雄厚的假象以骗取贷款和“走账”等，何志军调集骗取的银行贷款作为注册资本和增资的注册资本，先后注册和变更注册登记成立多家注册资本数千万元甚至数亿元的“空壳企业”。在完成验资、工商登记等程序后，何志军将注册资本抽回，然后采取公司之间互相提供担保、向银行提供虚假财务报表、虚构供销合同等手段，用之俊系公司的名义骗取银行贷款。

　　骗贷和非法贴现，造成银行损失11.7亿余元

　　尽管在全国开办了上百家公司，但之俊系实际开展业务的企业并不多，产生经济效益的企业更是少之又少，加上经营不善、承兑汇票违法套现费用巨大、维系前账还后账的“循环”诈骗成本庞大等原因，何志军在“拆东墙补西墙”、“循环往复”的诈骗中亏损累积滚动，亏空与日俱增。

　　据检察机关指控，何志军采用“以贷还贷”的方式骗取银行贷款。1996年底，之俊系贷款余额4838.15万元。至2003年，之俊系贷款余额高达25亿余元。

　　据调查，之俊系企业大多有两套报表系统，一套真实的报表系统是提供给工商、税务，称之为A账;另一套虚假的报表系统是提供给银行，用于贷款的，称之为B账，这套B账虚增资产、销售收入、净利润和销售成本，减少长期投资。这两套“阴阳账”使用数年，在非法骗贷过程中屡试不爽。

　　2003年上半年至2006年8月，何志军明知自己根本没有履约能力，仍指使之俊系人员提供修改后的审计报告复印件、编造虚假财务报表、伪造工业品购销合同、提供虚假的增值税专用发票复印件等材料，以“空壳”的之俊系西亚公司、凯利达公司、中集公司、久源公司、晨兴公司、安泰公司等名义相互进行担保，先后骗取交通银行、中国银行、中国工商银行、中国建设银行、广发银行贷款共计13亿余元。

　　据公安机关调查，交通银行杭州某支行被骗贷3亿余元，中国银行某分行被骗贷2亿余元，中国工商银行某支行被骗贷1亿余元，其他10多家银行分别被骗贷9850万元至1300万元不等。

　　骗取银行贷款和银行开具承兑汇票后，何志军指使之俊系人员将银行承兑汇票非法贴现，将银行贷款在之俊系公司间“走账”，用于归还先行到期贷款以及非法套现，同时用于包养情人、购置房产等。至案发前，何志军仅归还上述贷款6036.4万元，交存银行承兑汇票保证金7000万元，造成银行实际经济损失11.79亿元。

　　赃款转移境外仓皇出逃，狡兔吉隆坡落网

　　动辄上亿元的资金来得如此容易，何志军冲昏了头脑，早年还想盘活资产东山再起的他将守法经营抛之脑后，一门心思地玩起了金钱数字游戏。

　　据调查，何志军出手相当阔绰:包养情人，一捆一捆地给现金;购买房产，基本不用贷款，大多是一次性付清;把资金转移到国外，为家人移民及境外挥霍;为了搞定一系列复杂的法律纠纷，他花在某律师身上的钱数以亿计。

　　起初何志军把骗来的大量贷款都放在他的办公室里，一堆一堆的，最多时有上千万元。后来他觉得不安全，就给情人买了一处离公司很近的豪宅，专门存放现金，让情人看管。他的情人一个人看着这么多钱心里发慌，叫来一个亲人帮忙守钱、运钱。

　　在骗贷期间，何志军一直谋划着将赃款转移到境外，以逃避法律追究。为此，2005年底他在上海联系到新加坡籍人陈伟今(与何志军一同受审)，先后以每张2.5万美元至10万美元不等的价格，让其帮忙购买了姓名为“周亨之”、　“CHUA KOKBENG”、“王千祥”等多张虚假的出入境证件。为确保顺利偷越国(边)境，安全将赃款转移境外，何志军每次偷越国(边)境前都先打电话给陈伟今，让其陪同过境。

　　当何志军察觉到有人举报他时，2006年7月5日，他将骗取的银行贷款转移到境外后仓皇出逃，一度被公安部列为B级通缉犯，并被国际刑警组织通缉。2010年1月21日，何志军在吉隆坡某酒店被警方抓获。

　　公诉人驳斥有力，骗贷恶性昭然若揭

　　2010年8月23日，该案移送杭州市检察院审查起诉，该院领导十分重视，多次带领办案人员研究办案思路。但因案件涉案公司众多，作案时间跨度大，资金走向纷繁芜杂，且涉及到新加坡、马来西亚等海外调查，办案检察官面临着巨大的挑战。

　　受案后，办案检察官依法会见了辩护人、讯问了嫌疑人。但何志军辩称涉案贷款均投资于水电站、医院、金矿等正常经营。为驳斥其谎言，办案检察官加班加点，仔细审查案卷，画了一幅幅之俊系公司资金走向图，绘出一张张关联企业动向表，并两次将案件退回公安机关补充侦查。今年3月6日，杭州市检察院将该案提起公诉。

　　在法庭上，何志军对检察机关指控的其抽逃出资、偷越国(边)境罪几无异议，对骗贷及造成的损失亦表示承认，但对检察机关指控其骗取贷款的恶意性进行了辩解。何志军及其辩护人称，何志军掌控的之俊系公司在申请贷款期间拥有50亿余元资产，之所以造成巨额欠贷无法归还的结果，是因为经营不善引起的。

　　公诉人对何志军及其辩护人的说法进行了有力驳斥，当庭展示了有关证据，指出何志军早在2003年便陷入经营危机，已是资不抵债、危机四伏，其所谓的巨额资产要么是财务报表编造出来的，要么已被多次抵押，根本没有履约能力。在此情况下还编造虚假材料骗取贷款，其主管恶意性不言而喻。同时，所谓的“经营不善”更是站不住脚，从相关凭证可以看出，之俊系企业大多并未开展实质性的业务，根本无“经营”可言。

　　公诉人环环相扣的质证和抽丝剥茧般的讯问，让何志军及其律师的辩解前后矛盾、漏洞百出。庭审自上午10点开始，至下午4时结束，法院将择日进行宣判。