疯狂母子用POS机套现2000万 办百张信用卡(图)

青岛市城阳警方根据举报，一举破获这起城阳近年来涉案金额最大、犯罪时间最长的非法经营案

　　注册网络公司作为幌子，利用POS机替别人套取现金收取费用，从2009年7月至2011年1月，一年半时间利用3部POS机疯狂套现2000余万元现金，获利近百万。城阳警方根据举报，一举破获这起城阳近年来涉案金额最大、犯罪时间最长的非法经营案。记者昨天获悉，嫌疑人孙某已被刑拘。

　　可疑>>>

　　交易额两千万账户余额为零

　　“城阳某商务中心中的一家网络公司利用信用卡非法套现，日均套现七八万元，每天利润近千元。”2010年1月，城阳公安分局经侦大队接群众举报，迅速组织警力展开调查。商务中心有多家网络公司，一时无法确定具体是哪家，在银联机构的协助下，专案组民警开始逐一调查可疑公司，通过调取多家公司银行账户的资料，查找使用POS机的可疑商户名称。最终，商务中心11楼的一家网络公司诸多疑点引起民警关注，一年半的时间，这家公司账户交易额达两千余万元，一家小规模的网络公司却有这么大的交易额，非常异常。同时民警发现，大部分时间公司账户内余额为零。

　　取证>>>

　　网络公司是假套取现金是真

　　警方安排便衣民警进入可疑公司调查，这家网络公司2009年7月在城阳申请注册，并申请了3部POS机，公司女老板孙某，46岁，家住莱西市。经过前期大量调查取证，民警发现，这家公司没有实际经营，只是打着开办网络公司的幌子，利用申请的POS机，替别人刷信用卡大量套取现金，并从中提取费用获利。2011年2月21日，专案组决定收网。凌晨4时许，民警赶赴莱西市孙某所居住的小区进行蹲守，下午1时许，将返回的孙某及其儿子姜某抓获归案。经审查，孙某交待了自2009年7月成立公司后，申请POS机，伙同儿子等人从事非法经营的犯罪事实。

　　调查>>>

　　替人跑腿两年母子自立门户

　　警方了解到，2007年，在青岛市区工作的孙某了解到信用卡套现的相关事情，后来替人跑腿从事起这类非法活动，两年后，孙某熟习情况后“自立门户”，在城阳申请注册网络公司，和儿子一起干起了这一行当。孙某等人申请POS机后，通过发名片、在网上发布信息、电话联系的方式，称能帮人用信用卡套现或办理贷款，联系那些急需用钱的人到公司，用他们的身份证到银行办理信用卡，然后采用虚构交易等方式，用公司事先办理的POS机刷卡，套现现金后，由公司先行支付给客户，并收取一定的手续费用。到还款期，公司用其他信用卡套现，将钱交到银行，还款后再用信用卡套现，公司的赢利是以手续费来实现。

　　短短一年半获利近百万

　　【交代】

　　据孙某交代，公司主要以两种方式赢利，一种是客户自备信用卡，用公司POS机进行套现，根据套现金额不同，每次收取2%——5%的交易手续费；另一种是办理客户申请贷款业务，类似民间贷款，以帮忙到银行贷款为名，用客户的身份证件办理信用卡，然后采用虚构交易的方式套现，交钱时，每次收取贷款总额20%-30%的保证金，客户还款后返还保证金，收取的费用相当于贷款额度年利率的10%左右，几乎是暴利。孙某说，一年半时间，共代理办了100余张信用卡，利用POS机套取现金的总额达2000余万元，获利近百万。

　　目前，犯罪嫌疑人孙某已被刑事拘留，案件正在进一步审理中。(记者 王涛 通讯员 栾云海 摄影报道)