信用卡被透支等电信诈骗频现 八类手法先曝光

    青岛新闻网4月16日讯  “您的银行信用卡消费8700元，请拔打中国工商银行服务中心电话：4006582799”、“您的信用卡被冒用”、  “将钱转入安全帐户”、“您的QQ号码中奖了，详情请拨打电话XXX”……昨日，记者从青岛市公安局刑警支队了解到，近期我市连续发生此类以信用卡被透支、收取信用卡年费等事项为由，对被害人实施所谓“资金保全”进行诈骗的系列案件20余起，涉案金额高达77万余元。

近年来，各类电信诈骗犯罪尤其是远程操控的电信诈骗犯罪日益突出，社会危害不断加剧，被骗市民往往承受着财产和精神的双重伤害。据统计，2009年全年，我市接报电信诈骗案件840余起，涉案金额高达1879万余元；2010年以来，全市接报电信诈骗案件240余起，涉案金额近350万元。

日前，青岛市公安局青岛公安局新闻发言人办公室发布紧急预警提醒市民警惕电信诈骗陷阱，同时市公安局刑警支队对全市发生的电信诈骗的十余种常见手法予以曝光，警示市民提高警惕，加强自我防范，防止上当受骗。   

    4月11日上午，莱西市民张女士收到这条陌生电话发来的短信，而自己并未用信用卡进行任何消费，带着疑问，张女士拨通了短信上提示的服务电话。接电话的人自称是工商银行的工作人员，称张女士的个人信息被人盗用，有人正在济南使用她的信用卡消费，让张女士拔打“济南市公安局马警官电话053188348757”报警。与“马警官”通话报警后，“马警官”让其不要告诉任何人此事，以防信息汇露，并提供了“北京中国银联资金管理中心电话01051653843”，要求张女士拨打该电话进行资金保全。

    这个所谓“北京中国银联资金管理中心”的工作人员要求张女士按照对方的电话指引操作，在ATM银行自动柜员机将13.5万元转至对方提供的所谓“安全账号”6228481600928857016上。当日中午，张女士同家人说起这件事后，家人告诉她可能被骗了，张女士对该帐户进行查询，发现钱已被提走。

    青岛警方提警市民，从未有任何部门在任何时候设立所谓的“安全帐户”，对方提出“资金保全”的要求基本可以断定是骗局。另外还提醒市民不要轻易相信陌生短信和来电，对于要求汇款的陌生短信，采取不理睬的处理方式；不要轻易相信所谓“400”、“800”服务电话；防止个人信息外泄等。（青岛新闻网记者 李志强  通讯员 王建华 周闻）

   电信诈骗各类手法部分曝光：    

    手法一：以中奖为名进行诈骗

    案例：2010年3月16日上午11日许，暂住我市李沧区的王某（男，40岁，山东沂水县人）到公安机关报称：3月15日8时许，该在李沧区永安路其住处上网时，电脑桌面上显示一条信息称：在腾讯公司十一周年挖宝庆祝活动中，该中了二等奖（现金58000元和笔记本电脑一台）。王某遂按照信息上提供的信息与对方联系，对方先后以交保证金、个人所得税、奖金激活资金、公证保证金等名义，让王某向账号为6227003527200035766（户名何吉勇）的交通银行账号上汇款。王某分四次向该账号共汇人民币35100元。后王效胜再与对方联系，对方称奖金被封存，还需要再交12000元人民币的激活费，王某方觉上当。

    警方提示：犯罪嫌疑人通过手机群发短信、网络消息、电子邮件或者邮寄信件等途径，以受害人手机号、QQ号、银行卡、刮刮卡等中奖为名，向受害人发信息，有的还声称若因路途遥远不能及时兑奖的，可以协助办理缴纳公证费、个人收入所得税手续等等。若受害人信以为真与之联系后，犯罪嫌疑人便要其交“工本费”、“会员费”、“公证费”、“转帐手续费”、“个人所得税”等一步步的借口理由，要求受害人向指定帐户汇款。

    手法二：以销售低价货品、违法物品的虚假交易进行诈骗

    案例：2010年1月13日下午，市民侯某（女，29岁，即墨市人）报案称，10天前其夫在即墨市兰村镇看到一则卖海关走私车的广告，并与广告上所留电话取得联系，13日中午，对方称已到即墨人民医院让其验车，其夫前往该地后不多时，侯某即接到对方用软件修改成其夫的手机号码打来电话称车已验完让其汇钱。侯某在即墨市通济街道办事处振华街邮政银行内将8000元汇至对方帐户，后发现被骗。

    警方提示：犯罪嫌疑人主要利用网络、手机群发短信、张贴广告等对外发布虚假交易信息，谎称是海关罚没货物或走私商品等，价格与市场价相比极低，或发布销售黑车、毒品、枪支、假发票、监听手机软件、复制SIM卡软件等某些违法物品的交易信息，实际上根本没有货物，结合使用来电显示号码修改软件与受害人通话的方式进行诈骗，隐蔽性极高。受害人与其联系并汇款后便泥牛入海；若受害人继续与其联系后，犯罪嫌疑人便以安全为由要求其向指定账户汇入“保证金”、“手续费”、“托运费”等一步步的借口理由，继续诈骗。

    手法三：骚扰电话迫使外地亲友关机后实施诈骗

    案例：近日，市民杨先生接到一自称外交部工作人员的电话，称其子小杨在国外留学时发生车祸急需用钱，杨先生急忙拔打小杨的电话，但一直无法接通。杨先生忽然记起儿子的一名同学与他在同一所学校留学，随即给这名同学打去电话，该同学称小杨正在上课，未出车祸，从而识破其骗局。

    警方提示：犯罪嫌疑人了解到受害人亲友在外地的情况后，反复拔打其亲友的联系电话进行骚扰，使其不敢开机，然后假冒公安、外交部、学校老师、单位领导等人员告诉受害人其亲友发生车祸、急病等事由进行诈骗。

    手法四：征婚、交友、招聘信息诈骗

    案例：2010年2月4日9时许，市民邱某（女，38岁，胶州市人）报称：该通过征婚启事认识一名自称是“王旭东”的深圳籍男子（双方未曾见面），电话交往一段时间以后，该男子以在哈尔滨机场被扣留一幅字画要缴纳税金为由，让邱某向其卡内打钱，后邱某分三次给“王旭东”汇去61480元钱。

    警方提示：犯罪嫌疑人在网络、报纸或其他刊物发布虚假征婚、交友信息，谎称自己为“款姐”或“富商”，或丰厚报酬“借夫生子”等信息，或高薪求职的信息，并留下联系电话。在与受害人电话联系一段时间骗取信任后，以“商店开业”、“生病住院”、“出车祸”、“保证金”、“培训费”等各种借口，骗取受害人钱财。    

    手法五：以“猜猜我是谁”的形式假冒熟人出事急需用钱为名进行诈骗

    案例：2009年12月4日晚，胶南市李某在家中接到一个外地号码打来的电话自称是其广东的客户，因嫖娼被公安机关抓获，让李某往一个农行帐号汇5000元交罚款，后发现被骗。

    警方提示：犯罪嫌疑人以“猜猜我是谁”等形式冒充是受害人的亲朋好友的朋友，通过打电话或发信息的途径，谎称受害人的亲朋好友生病、出车祸处于昏迷不能说话或嫖娼被公安机关抓获；有的犯罪嫌疑人则直接冒充受害人多年未联系的亲人、朋友、战友，告诉受害人说自己出事等。进而要求受害人赶快向指定帐户汇款进行诈骗。

    手法六：利用手机号码转换软件进行诈骗

    案例： 1月17日15时许，暂住我市的浙江人管女士报案：该在家具城上班时，其办公电话接到一个自称是“南京市公安局民警”的电话称，管某与一个叫刘文宝诈骗案有关，称要冻结其交通银行内的存款，管某拔打南京市“114”电话查询，确认打来号码确为南京市公安局后，将31万元人民币汇入对方提供的所谓“安全帐户”。

    警方提示：犯罪嫌疑人使用“更改手机号码软件”等科技手段，将行骗使用的电话修改为国家机关特别是公安机关的电话号码作为掩护，骗取当事人信任或以虚假信息欺瞒、威吓，利用当事人对公安机关的信任以及紧张害怕的心理设置连环圈套，诱惑当事人一步一步落入陷阱。

    手法七：以提供低息贷款为名进行诈骗

    案例： 1月14日13时许，20岁的市民宋某在网吧上网时在百度网页发现低息贷款的信息，与所留联系电话取得联系，双方协商好贷款2万元，先付利息1000元，并将该个人资料通过电脑发给对方，后宋某按照对方要求到农业银行将利息人民币1000元汇至对方帐号，对方让该再汇2000元保证金时，该发现被骗。

    警方提示：犯罪嫌疑人一般利用手机群发短信、网络、在报纸打小广告等途径发布可以提供低息、无抵押贷款等信息，并留下联系方式。若受害人急需贷款而与其主动联系后，犯罪嫌疑人便要求其向指定账户汇入“手续费”、“好处费”、“验资款”、“保证金”、“利息”等一步步的借口理由，以诈骗钱财；或索要受害人银行账户，再层层设套，窃取受害人银行账户密码，通过网上银行将存款迅速转走。

    手法八：提供银行帐号，利用时间差实施诈骗

    案例： 2月12日10时许，市民郭某（女）收到生意合伙人何某的手机短信，让汇60万元到其农业银行账户上，12时，该又收到另一手机号码的信息，称银行磁卡已经消磁，请把钱汇到工商银行或建设银行一新账户上，开户人牛某，郭宝萍误认为此信息是何某发给她的，未核实该信息的真实性，即刻到银行按照短信指定的账户汇入人民币60万元。2月15日12时许，该与何某联系询问汇款是否收到，何某答未收到汇款，该发现被骗。

    警方提示：犯罪嫌疑人主要使用手机海量群发信息，内容如“款还没汇吧，那张卡磁条坏了，请把钱汇到XX卡上”。一旦受害人正因业务需要汇款，误以为对方是自己的熟人，在没有确认之下，往往会把钱汇到犯罪嫌疑人指定的帐户中。有的犯罪嫌疑人则群发内容为：“能帮我买张200元的移动充值卡吗，电话欠费了，有急事要用电话，买好把充值卡发给我，回去给你钱。”许多市民在误以为对方是熟人的情况下充值给对方而受骗上当。