警惕银行卡诈骗新手法 倒卖POS机信用卡套现

    济南市近期发生数起通过制造自动取款机故障、信用卡套现、倒卖POS机等手法进行诈骗的案件。今天，市公安经侦部门对部分案情进行了通报，并发布安全预警提示，提醒广大群众注意识别，以免上当受骗。

    案件：今年7月31日，槐荫区某银行储蓄所发生一起利用自动取款机进行诈骗的案件。当日凌晨1时许，王某在自动取款机取款，第一次取1000元现金，钱被卡在机器内，取款机只打出了凭条，报警人发现在取款机

    警方评点：此类案件作案地点主要在有银行自动取款机的营业网点，作案时间主要是选择路人稀少的凌晨，作案手段一般以特殊手段封住出钱口，利用凌晨或晚间银行人工台电话不易接通的时机，诱骗受害人拨打电话，从而转走受害人卡上的钱。

    案件：2008年7月下旬，犯罪嫌疑人王某某通过一家中介，购买了一个“某建筑装饰有限公司”的营业执照，并以该公司招工为名，在报纸上刊登虚假招聘广告，骗取众多应聘者的资料，利用应聘者的身份证复印件和应聘时填写的个人情况假冒应聘人员之名，持伪造的该公司的印章、工作证明到各大银行办理银行信用卡，随后在POS机上大量套现。至案发之日，共办理各类信用卡100余张，恶意透支80余万元。

    警方评点：伴随着银行、个人等金融单位的信用卡业务范围的扩大，涉案人员多是通过持卡消费或帮他人刷卡消费套取现金的方式获得所需的流动资金，实施信用卡违法套现行为，这也给信用卡恶意透支及信用卡诈骗犯罪提供了便利条件。

    案件：近期，违法犯罪分子通过网络、短消息等渠道大肆非法叫卖POS机，提供只能由个体工商户申请的对私POS机，每笔刷卡手续费为30元封顶，每天最多可刷20万元，每台机器要价18000元。买家只需要提供身份证原件和照片，违法犯罪分子可以帮忙办妥服装或建材类的个体工商营业执照，1个月左右可启用POS机。

    警方评点：非法倒卖POS机逃避了银行监管，也违背了商户“身份是真实的，交易是可控的”的安全原则，造成了POS机监管的盲区。