据《大众日报》报道，用一张假存单，两天的时间就从银行里诈骗了3000万元，而且被骗的银行居然长达一年没有发觉此事。目前，这个省内金融诈骗第一案已进入审查起诉阶段。日前，记者到案发地枣庄市台儿庄区进行了调查采访。

    惊天大案两天内骗走3000万

  &nbs p; 2005年3月2日下午，枣庄市台儿庄区某银行（以下称甲银行）负责人来到台儿庄公安分局报案称：2004年3月3日，本单位职工王某为聚城公司开具了一张金额为3000万元、定期一年的存单。存单到期后，银行发现，该存单的记账联（银行备案联）金额仅有30万元。银行找王某核实时，王某已不知去向。

    枣庄警方迅速成立专案组。专案组经缜密侦查发现，甲银行职工王某涉嫌伙同同事石某等人，采用伪造存单的方式，进行巨额金融诈骗。犯罪嫌疑人于2004年3月3日作案，两天内就骗得赃款3000万元。在假存单一年期到期的前一天，即2005年3月1日潜逃。

    经公安部门查询，此案称得上是建国以来山东省金融诈骗第一案。

    案件告破潜逃主犯投案自首

    专案组很快查明王某等人2004年3月3日利用职务之便，以聚城公司的名义，在甲银行虚开3000万元定期一年存单，又到乙银行办理了承兑汇票，而后到丙银行办理了承兑。仅用两天时间，犯罪嫌疑人就骗得赃款3000万元。

    由于王某对逃跑早有准备，抓捕工作开始进行得很艰难。他的手机号码总是使用一次后就更换，主要的亲属朋友他也不去投奔。出逃后的王某先后到过徐州、上海等地，由于很快就花光了身上带的现金，最后他潜回枣庄。今年3月7日，走投无路的王某迫于压力到专案组投案自首。尔后，有10名涉案犯罪嫌疑人先后落网。

    专案组经过半个多月时间，基本追回了相当价值的赃款赃物。4月15日，几名主要犯罪嫌疑人被批准逮捕。目前，案件已经进入审查起诉阶段。

    案情真相假存单“大头小尾”

    根据专案组掌握的证据和对犯罪嫌疑人的讯问，这个特大金融诈骗案的案情终于浮出水面。

    2004年2月，想建铁厂但缺少资金的犯罪嫌疑人王某，通过朋友介绍认识了殷某。两人共同谋划，制定了详细的利用假存单进行金融诈骗的计划。

    殷某等人以聚城公司的名义出面，王某利用工作职务之便，以“大头小尾”（存单是3000万元，存根联是30万元）方式，开具了假存单。如此大额的存单必须有另外一名工作人员加盖复核章，王某一人无法完成。于是，他们又物色了与王某同科室的石某。王某找到借自己30余万元一直未还的同事石某，称让石某帮忙加盖复核章，如能办成此事，30余万元就不用归还了，而且还可以给他一大笔好处费。

    有了假存单后，殷某出面又到了乙银行，用虚假存单进行质押办理承兑汇票。办理承兑汇票必须由存单的开户行开具证明，认定存款属实。殷某让乙银行的人员直接找王某、石某，王某、石某开出了虚假的证明。有了承兑汇票后，殷某等人又到丙银行进行了贴现。贴现后，王某、殷某等人以聚城公司的名义将这笔巨款存入甲银行，随时支取使用。殷某、王某等人用这笔钱，投资办了铁厂、造船厂等企业。

    漏洞百出三家银行把关不严

    有关人士指出，在整个案件涉及的三家银行只要有一个在一个环节上依法审查，诈骗都不会得逞。

    作为会计的王某过去就有违规操作的记录，但甲银行并没有对他进行必要的处理和约束。石某炒股欠下了巨额债务，甲银行对他也没有采取必要的约束。以至于对3000万元的假存单，甲银行一年之久竟无觉察。

    再看乙银行，当犯罪嫌疑人提供存单要求办理质押汇票时，按照有关法律法规，乙银行要到甲银行对要求办理大额汇票的公司进行资信调查，甲银行提供的证明也必须由行长签字。然而，犯罪嫌疑人仅仅提供了一个盖章的证明，乙银行就欣然为犯罪嫌疑人办理了汇票。丙银行的违规也显而易见。按照规定，汇票承兑必须有实际业务发生。当犯罪嫌疑人拿汇票到丙银行要求承兑时，丙银行应审查有无实际业务，并且对实际业务的增值税发票进行验证。但是，仅仅凭犯罪嫌疑人伪造的发票复印件，丙银行就给予承兑，致使巨款顺利到达犯罪嫌疑人手中。

    据悉，案件涉及的三家银行已有数人引咎辞职。