地下钱庄成洗钱通道 涉案金额达数百亿元(图)

资料图

    活跃在福建沿海地区的“地下钱庄”正成为不法分子实施转移资金、逃避税收、洗钱等的“通道”。对此要加大打击力度，加强监管。

    “地下钱庄”

    福建省公安厅经侦总队副总队长刘文年说，福建与境外经贸、人员往来密切，“地下钱庄”非法金融活动长期存在。2007年以来，福建公安机关立案侦办“地下钱庄”案件20多起，抓获犯罪嫌疑人30多名，涉案金额数百亿元人民币，交易币种包括台币、美元、港币等。

    刘文年告诉记者：“由于钱庄交易建立在双方信任的基础上，有约定俗成的黑市行业秩序，各个钱庄有自己固定的客户群，通常交易双方口头约定、现场结算”。

    2008年，省公安厅侦办的公安部督办“2.13”杨秀珍非法经营案是福建近年来最大的一起“地下钱庄”案，涉案金额10亿多元人民币，这起案件于2011年审结，11名涉案人员获刑，主犯杨秀珍被判处有期徒刑6年。

　　刘文年说，这起案件中，杨秀珍、张秀娟、陈主官等人在福州经营“地下钱庄”，暗中与境外钱庄勾结，采取境外收取或支付外币、境内支付或收取人民币的交易方式非法买卖外汇，并在兑换汇率上增减点数非法牟利，非法经营额达10亿余元人民币。

　　据杨秀珍供述，2007年起，她和台湾一些庄家合作兑换台币，他们根据台湾方面报的利率再加上自己的利润报给大陆客户，收取并支付人民币，定期和台湾方面对账结算。

　　钱庄经营者张建平说：“境内的客户要购买台币时，先和钱庄商量好汇率和手续费，客户将购买台币的钱打到钱庄指定账户后，钱庄通知台湾庄家把台币打到客户指定的账户。”

　　涉案人员陈主官说：“钱庄台币交易活跃，客户需求量大，金额从每次几万到几十万甚至几百万不等，为了资金往来方便，我们大量使用以他人身份资料开设的账户汇款、转账。”

　　刘文年说，随着闽台交往不断密切，走私、贩毒、电信诈骗等涉及两地的犯罪呈多发态势，一些不法分子利用“地下钱庄”渠道将非法所得往来两岸，给公安机关的查处、追赃带来不小难度。

　　福建省泉州市公安局刑侦支队一大队教导员陈宗庆告诉记者，一些境外电信诈骗分子在大陆或境外设立诈骗窝点，针对大陆居民实施诈骗，一旦得手，迅速将赃款转账并取走，通过“地下钱庄”迅速转移出境。

　　三大特点

　　刘文年说，从福建公安机关查获的案件看，“地下钱庄”非法金融活动呈三大特点：

　　一，经营方式多为家族式，呈现公司化发展趋势。“地下钱庄”庄主多为个体经营者，其核心成员基本上是家族成员或其境内外的亲戚朋友，家族性经营特点突出。

　　二，组织严密、分工细致、手段隐蔽、逃避打击能力强。“地下钱庄”与客户商谈业务主要通过电话进行，电话中关键内容使用暗语，诸如将“一万”说成“一粒”，极少使用通讯工具传递账户信息；较少使用现金交易，多是通过银行进行资金划拨，对大宗交易一般分成几笔进行；交易不立书面合同，不留书面凭据，有的只简单记录交易情况，在确认交易完成后就销毁；平时进行交易的账务记录大多不设置相关账簿、账册，也不使用正规的记账凭证和记账方式，仅以某种形式或采用某种代码进行流水记录；“地下钱庄”经营者常使用亲朋好友、外籍人员、已故人员的身份证多头开户，频繁销户，逃避监管。

　　三，“地下钱庄”正成为洗钱犯罪的主要渠道。近年来，跨境犯罪问题凸显，走私、毒品、电信诈骗等案件呈多发态势，一些不法分子通过“地下钱庄”将非法所得转为其它投资，披上“合法外衣”。泉州法院宣判的一起洗钱案中，被告人蔡清海将贩毒所获800多万元赃款陆续通过菲律宾“地下钱庄”汇入福建沿海“地下钱庄”，再由其同伙在银行开设账户洗钱。

　　严厉打击

　　刘文年说，相对合法外汇交易渠道手续繁琐、周期较长、总额限制等，“地下钱庄”手续简便、操作快捷、不受总额限制，客户与“地下钱庄”确认交易后，庄家通过电话就可以完成资金转移。

　　福建省警察学院教授倪小宇说，沿海地区“地下钱庄”数量多、资金往来数额大。“地下钱庄”实际上发挥了资金结算、外汇交易、资产转移、洗钱等作用，破坏了国家外汇管理秩序、增加了经济运行的不确定性，也为其它违法犯罪活动提供了便利，应当严厉打击。

　　有关部门提出，加强部门协作，形成合力，以有效打击“地下钱庄”。

　　一是建立“地下钱庄”情报信息数据库，将可疑的公司、人员、账户、交易线索、金融机构等信息收集入库，掌握监控主动权。

　　二是加大案件侦办力度，提高打击效能，公安、银行、外汇管理部门建立信息交换机制。

　　三是公安、银行、海关、税务等部门密切协作，充分利用大额和可疑资金交易报告、核查制度，加强跨境资金流动监测，建立对可疑资金、大额资金、可疑账户的监控体系。

　　四是实时掌握银行交易数据真实情况，查证“地下钱庄”交易信息。