【封面理财师】交行青岛分行团队：精确分工 合作共赢

青岛新闻网10月10日讯（记者 刘倩倩 实习生 程豫琦）第六届中国（青岛）金牌理财师大赛火热进行中。大赛中，不少理财师凭借高超的职业技能和专业素质赢得较高人气，从一众选手中脱颖而出。为了让广大网友更全面了解各位理财师，比赛期间我们特推出“封面理财师”环节，走近部分优秀选手，倾听他们与财富管理的故事。

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交通银行青岛分行理财师团队

本期封面理财师与往常不同，这是一个由两男两女组成的四人团队，也是一个成绩十分优秀的团队——交通银行青岛分行理财师团队。这样的一支年轻的团队，荣获了2015年“金狮杯”全国黄金T＋D实盘模拟大赛百强，2016年山东省金融理财师专业大赛团队优胜奖、优秀理财师三等奖，2017年“青岛国际航运中心”杯中国理财师专业大赛个人以及团队一等奖，2017年“青岛国际航运中心”杯中国理财师专业大赛最具人气理财师等多项荣誉。

这一期，就让我们跟随交行理财师团队，了解他们的故事。

精确分工 突出个人优势

据介绍，交行理财师团队建立的初衷，是为了打造岛城最佳的理财团队，希望能够通过配合个人的优势，发挥团队作用，为交行客户提供全方位的资产配置。

此次参赛的交行理财师团队，由赵旗盛、丁美玲、许世翔、郭怡蘩四人组成，四人特点不同又各有专长。

赵旗盛：13年从业经验，AFP金融理财师，实战经验丰富，能够第一时间发现客户的需求点，并做出初步分析与快速反应。

丁美玲：8年从业经验，业务全面，擅长给客户作出整体理财规划，并能提供综合性的理财咨询服务。

许世翔：5年从业经验，灵活机敏，在风险资产配置方面有深入的研究，并能为客户制定有效的方案。

郭怡蘩：4年从业经验，理财业务知识丰富，熟知对风险的把控能力突出。

四位个人能力优秀的理财师，组成了一个吃苦耐劳、积极进取的团队。这个团队中，没有绝对的领导者，团队内靠的就是队内组员们的交流和商讨。

在团队内，自然免不了摩擦和争论。“我们的日常工作，大多是在进行收益与风险之间的权衡。”团队成员告诉记者，产生意见分歧时，他们通常会做出两份理财规划报告，由客户来最终选择。哪一份报告获得了客户的认可，那就听谁的，这样有效地解决了团队内的争论。

在团队运行的过程中，交行理财师团队做到了整体规划、各司其职，统一考量，严控风险：赵旗盛负责对客户的深层次需求与风险偏好进行初步的采集与分析；丁美玲负责对客户理财需求做出整体规划报告；许世翔负责将理财规划进行具体的投资组合；郭怡蘩负责最终的风险分析，并做出收益预测。这样的精确分工，不仅大大的减少了每个成员的工作量，降低了工作难度，也形成了秩序井然的工作氛围，很容易达到事半功倍的效果。

交通银行青岛分行理财师团队

服务客户 不断创收

截至2018年9月，交行青岛分行理财师团队服务客户数量接近3万，其中私人银行客户22人、沃德客户1200人，交银客户6，500人；达成交通银行青岛分行“中收百万俱乐部”会员，2017年度人均完成中收超百万。2018年前9个月，交行青岛分行理财师团队累计实现理财销量25000万元、基金销量6500万元、保险销量1100万元、信托销量800万元、国债销量700万元、贵金属销量25万元，累计实现中收260余万元。

在这样优秀成绩的背后，参赛的交行理财师团队也跟我们分享了他们团队如何理财、如何服务客户的经验。

专业的技能——没有金刚钻不揽瓷器活。交行理财师团队首先认为作为一个理财团队，要保证的是团队中的每个成员都有相关的专业技能，并且能够根据客户不同，分层对待，为其配置适合自己的产品。与时俱进，随时补充所需的理财知识和业务技能。

优质的服务——交行理财师团队秉承交行“一个交行、一个客户”的服务宗旨，用文明优质服务对待每一位交行客户，时间久了与客户成了朋友，在同业竞争中，谁的服务越好客户黏度也越高。客户的口碑相传也带动了他们整个客户群的发展。

敬业的意识——交行理财师团队中的成员都有一颗赤诚的心，以行为家，敬业的意识已经深深扎根。厅堂营销＋外部拓展相结合，有利于及时的了解客户需求，及时拜访客户。

服从的态度——交行理财师团队紧跟总分行的指挥棒，严格执行制度不动摇，杜绝业务发展过程中的违规操作，为客户的资产安全着想，办理业务过程中合规严格。严格按照行里要求为客户配置合适的产品，保证客户的最大化收益和最小化风险。

谈起在这几年团队合作中大家最大的收获，交行理财师团队说：“只要是大家同心协力，1＋1绝对是大于2的。这不仅仅是团队业绩的提升，更是个人能力的提升，以及整个交行的业务发展和在当地美誉度的提升。”

正是这样一个严守行规、尊重客户、爱岗敬业、不断进取的团队，在不断的创造骄人的成绩，也不断向金融行业的前辈们看齐。希望他们在今后的道路上能够通力合作，互帮互助，在本届理财师大赛上取得优异的成绩。