【金融知识普及月】防范洗钱风险，维护金融安全

1、洗钱是什么

根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

2、“黑钱”来源

所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”，将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益，也是“黑钱”。在我国，清洗“毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪”这七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处；其他洗钱行将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。

3、洗钱活动的危害

洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竟争环境，损害市场机制的有效动作和公平竟争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

4、保护自己，远离洗钱

（1）、主动配合金融机构进行客户身份识别；

（2）、不要出租出借自己的身份证件；

（3）、不要出租出借自己的账户；

（4）、不要用自己的账户替他人提现；

（5）、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙；

（6）、选择安全可靠的金融机构；

（7）、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益；

（8）、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。