浙江女老板非法集资1亿余元判无期 500余人受害

    13日，浙江省衢州市中级人民法院宣判一起集资诈骗、非法吸收公众存款案件，该案主犯某企业女老板杨某假借投资名义，向500余人社会公众及江山市某典当公司非法集资1亿余元，归案前归还被集资人本息近3千万元，实际骗取被集资人7千多万元。法院一审判决杨某构成集资诈骗罪，判处无期徒刑。

    女老板实业发家投资水泥厂1年亏损数百万

    被告人杨某，1970年出生，浙江江山人，她的老公姜某曾是江山市地税局公务员。早在2004年4月，杨某就与丈夫投资30万成立江山市宝信门窗厂，经营塑钢、铝合金门窗的加工、销售，杨某占55%股份，丈夫姜某占45%。在杨某的经营下，门窗厂效益日渐红火，2009年该厂产值达290万元。

    门窗厂的生意逐渐稳定，杨某决定开辟新行业，2008年12月，她筹借资金投资江山市丰足水泥厂，但这次投资以失败告终。

    2009年8月，杨某亏损数百万元后退出水泥厂。

    成立商贸公司“挂羊头卖狗肉” 陷入高利贷泥沼

    面对投资水泥厂的失败，杨某没有及时总结教训，而是妄图通过非法集资来弥补亏空。2009年10月，杨某筹借资金成立江山市宏利商贸公司，注册资本300万元，经营范围为废旧金属回收、销售，建材、塑钢门窗、铝合金门窗等的销售。

    但是公司成立后，并未从事营业执照上规定的业务，反而在未经相关主管部门批准的情况下，虚构经营投资需求，以月息2.5%至30%(其中大部分月息为3%)的高息为诱饵，向大量社会不特定对象吸收资金。

    会计徐某证实，公司成立后杨某只叫他开过一次建筑材料发票，平时的业务都是像银行一样接受社会上老百姓存款，利息以月息3分为主，杨某以个人名义出具借条，所吸存款未进入公司帐户，而是以更高利息借给他人和支付所吸存款的利息。

    涉足高利贷后，杨某很快陷入了高利贷“高利润”的泥沼中，便无心经营门窗厂，门窗厂的效益每况愈下，2010年产值80万元，2011年只有29万元左右，2011年6月后停止生产。

    伙同三名员工疯狂吸金 债务庞大终自首

    江山市宏利商贸公司成立后，杨某先后雇佣了被告人金某、王某、刘某等人帮其扩张“吸储业务”。

    根据被告人金某的供述，宏利商贸公司像银行一样接受社会上存款，他的工作就是介绍别人来公司存钱，杨某还帮他印制了一批名片，他向亲戚及以前的同事发了名片，并为杨某非法集资做起了广告：杨某为人可靠，有一个门窗厂和1000多平方米的店面，还有很多房产和汽车，丈夫是地税局的领导。

    如果有人愿意存款，金某就介绍给杨某，存款金额、期限、利息等事宜，则由借款人和杨某具体协商，杨某以个人名义出具借条，部分盖有宏利商贸公司印章，杨某以月息2%-4%(以3%为主)支付利息。金某先后给杨某介绍了52人，参与吸收集资款共计654万余元。金某也曾问过杨某借这么多钱怎么用，她说将借来的钱再重新借给其他需要钱的老板，有担保，比较稳。

    2010年开始，杨某每月按金某介绍来存款金额的0.5%(部分短期借款按1%)支付介绍费，金某一共收到介绍费30万元左右。

    被告人王某、刘某也以类似方式做起了杨某非法集资的中介人，并收取相应介绍费。其中，王某介绍了17人，参与吸收集资款共计353万余元，刘某介绍了18人，参与吸收集资款共计223万余元，王某、刘某也能按照其介绍来存款金额的0.5%(部分短期借款按1%)从杨某处拿到数额不等的介绍费。

    杨某的债务如同雪球般越滚越大，案发前，借款人不断上门索钱，她把自己的房产抵押了，但这对数千万的欠款只是杯水车薪。

    2012年7月30日，杨某走投无路，向公安机关投案。同年11月5日、12月5日，刘某、王某主动投案。金某、王某、刘某归案后分别退出30万元、14万元、20万元，其中刘某退出的20万元中有7万余元为变卖杨某挂在其名下的宝马牌轿车所余款项。

    法院经审理查明，至2011年底，杨某向500余人及宝通典当公司集资共计10013万余元，至案发，杨某共支付上述被集资人利息2347万余元，归还本金484万元，实际骗取集资款7181万余元。案件审理过程中，被告人金某、王某、刘某均表示自愿放弃参与分配杨某的财产。

    法院一审判决被告人杨某犯集资诈骗罪，判处无期徒刑；被告人金某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金10万元；被告人王某、刘某犯非法吸收公众存款罪，均判处有期徒刑一年六个月，缓刑三年，并处罚金5万元。

    杨某的丈夫姜某也因涉嫌非法吸收公众存款罪，另案处理，现在江山法院审理中。(完)