涉外贸易因为过程和环节复杂，法律关系错综，不法商人和国际经济犯罪分子往往利用法律和合同的漏洞进行欺诈，这些欺诈的形式表现各种各样，涉及的领域也很广泛。比较集中的是涉及提单、信用证和保险方面的欺诈。对此我们要采取积极的防范措施。

    一、买方可采取的防范措施

    第一，寻找资信可靠的贸易伙伴。实践中，很多国际贸易欺诈分子都是利用买方对国际市场情况不了解和贪图便宜的心态，以“物美价廉”来引诱买方上钩。因此，从事国际贸易的买方，在拓展其业务领域时不能急功近利。可以通过卖方所在国的资信评估机构、商会、行业协会等组织，对其资信情况进行必要的调查，建立起完备的供方档案，以备在今后的交易中查询。第二，选择适当的贸易术语，力争己方对轮船公司、银行和保险公司的选择权。对于买方来说，选用FOB贸易术语的安全可靠程度要高一些。因为根据国际商会《2000年贸易术语解释通则》对FOB的解释，买方有租船订舱、自主办理保险的义务。据此，买方可自行选择资信良好的公司承运货物，选择可靠的保险公司予以投保，这样可以杜绝卖方以次充好、以假充真的欺诈行为。第三，在开立信用证时，对卖方提供的单据提出严格要求。买方可通过在信用证中要求卖方提交一些不易伪造的单据来预防和减少信用证欺诈。如为防止出口商品以次充好，可以指定信誉良好的商检机构出具检验证书，这样就给卖方伪造单据造成一定困难，从而达到预防信用证欺诈的效果。第四，提高业务人员素质，增强风险防范意识。第五，寻求国际上控制贸易欺诈活动机构的帮助。1981年国际商会成立的国际海事局是专门从事反海事欺诈业务的机构，掌握着一些国际性欺诈集团的有关资料，它每半个月向其会员发送“NewsLetter”，报道市场上最新发生的一些诈骗、纠纷案例。另外，它还接受会员的查询并帮助其进行各种必要的调查。鉴于目前大型贸易欺诈活动越来越有组织化的特点，加入IMB，无疑有助于进口商及时了解信用证欺诈的最新发展动态，掌握贸易相对方的资信能力，从而防患于未然。此外，国际商会、国际海事组织、波罗的海交易所，以及一些知名的船舶经纪人对市场情况都有精确的了解，花一定费用寻求其咨询意见是很有价值的。最后，一旦发生诈骗，还可求助著名的国际商账追收机构。

    二、银行可采取的防范措施

    第一，严格把好审单关，熟谙《跟单信用证通行惯例500》（UCP500）关于银行业务和责任的各项规定。根据UCP500的规定，银行是否议付货款，取决于卖方所提交的单据是否符合信用证条款的规定，遵循所谓“单单相符”的表面审查原则，银行对单据的真实性不负责任，但要受到“欺诈例外”规则的限制。所谓欺诈例外，是指银行在一般情况下遵循信用证交易独立的原则，但如果确有证据可证明卖方实施了欺诈行为，银行可拒付货款，买方也可要求开证行拒付，或向法院申请禁令，禁止银行付款。按通例，下列情况银行不能免责：（1）它本身为欺诈参与者；（2）在单据提示前，它已获悉存在欺诈；（3）它未能尽到合理注意之责。因而，如果有确切证据证明存在欺诈，银行有权暂拒付款，对单据的真实性及基础合同交易的有关事宜进行适当调查，调查以银行力所能及和不影

    响权利方合法权益为限，银行有权就其调查工作向有关受益方收取一定费用。此类规定无疑有利于促使银行在预防和减少信用证欺诈活动中发挥积极作用，毕竟，维护诚实信用证客户的利益，在某种意义上也等于是维护了银行的利益。

    第二，在积极扩大国际业务网络的同时，保持高度警惕，选择资信良好的银行作为业务伙伴。信用证付款是通过银行的国际业务网络实现的，银行本身的信誉良好以及银行之间有良好的合作关系无疑会便利信息的及时传递，便利银行合作打击信用证欺诈行为。

    第三，努力提高员工业务素质，这一点直接关系到上述各项措施的具体实施情况，其积极意义上文已经提到，在此不在赘述。三、卖方可采取的防范措施

    卖方要防止买方利用信用证骗取其佣金、履约金和质押金，关键在于订立合同时，尽量不接受“陷阱”条款，杜绝买方利用虚假信用证或“软条款”信用证的可能性。这就需要卖方在实际业务操作中克服急于出口创汇而忽视风险防范的心态，并努力提高从业人员的业务素质。

    四、加强国际合作

    主要措施有两项：第一，单据的标准化问题。各国贸易商所使用的各种单据迄今尚无统一固定的格式，极易伪造。实现单据标准化要靠国际社会的合作，使用统一、标准和难以伪造的单据，并建立起行之有效的单据管理制度，将会大大增加国际贸易欺诈活动的难度。第二，信息交流。各国如能建立发达的信息互换体系，及时通告本国贸易欺诈发展动态、贸易商和银行的资信状况等材料，为诚实信用的贸易商和银行提供可靠信息，必然有利于他们在从事国际贸易业务过程中保持高度警惕，使利用某些贸易商和银行信息闭塞、不了解行情的弱点进行信用证欺诈活动无机可乘。

    （作者单位：青岛市中级人民法院研究室）