意才销售部青岛区域负责人陈丰:用成熟的服务满足客户需求

青岛新闻网6月11日讯（记者 刘倩倩）从2007年与青岛结缘，到2016年青岛意才基金销售有限公司成立，再到2019年底公司获得基金销售许可证，意才正如董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利在2020青岛·全球创投风投网络大会上说的那样，在青岛市财富管理金融综合改革试验区这片沃土上，不断“为正在进行的中国国际化进程作贡献”。

逐步深耕中国金融市场，挖掘青岛金改区潜力，意才的每一步都备受社会各界瞩目。为此，青岛新闻网记者采访到青岛意才基金销售有限公司销售部青岛区域负责人陈丰，了解意才在青岛发展的新进展。

青岛意才基金销售有限公司销售部青岛区域负责人陈丰。

用成熟的私行服务理念满足中国客户需求

陈丰介绍，意才是意大利联合圣保罗银行全资子公司，早在2007年其母公司就与青岛结下不解之缘。自2007年开始，联合圣保罗银行一直是青岛银行战略投资者股东，到现在已经是十余年的合作了，这样长久稳定的支持，也让联合圣保罗银行与青岛市政府始终保持着良好的沟通。

伴随着2019年3月，联合圣保罗银行与青岛市政府共同签署了合作备忘录，共同合作开发青岛财富管理试验区。意才，作为外资企业，备受社会各界瞩目。

“2020年1月20日起，意才正式成为鹏华基金的代理销售机构之一，也意味着意才成为首家开始进行基金销售的外资银行子公司。”陈丰表示，这对于意才来说，有着非常积极的意义。他谈到，总部的初衷，是想把意大利已经非常成熟的私行理念及模式，结合中国市场的实际情况，以意才为载体，将他们独有的服务模式呈现给中国的投资人，这也是正是他们的优势所在。

“在与客户沟通的过程中，我们想要传达的理念，是让理财师和客户都不要过分关注‘销售’这个概念，而是着眼于客户需求。”他分享到，服务过程中，他们会根据心理学家马斯洛的需求层次理论，创造出需求金字塔分析模型，每一个需求层级都与投资人不同人生阶段的追求目标关联；而他们的理财师也会根据模型分析客户需求，来制定不同的方案，并在产品组合中加以实施，最终通过这样整体的服务，协助客户实现人生各阶段的目标。

坐落在海边的青岛意才基金销售有限公司。

后疫情时代意才危中求“机”

“一轮浴火重生之后的金融企业，对风险的认识和控制会更有力度。”陈丰表示，从基本面上来看，疫情也促成了更多的优质底层资产和机会。互联网化进程加速，给投资者和金融机构带来更丰富、更优质的投资机会。疫情也间接筛除了部分生命力不强的底层资产，筛选出真正有竞争力、有生命力、有创新力的企业。“从这个角度而言，这也是一种优胜劣汰的过程。”

他还谈到，对投资者而言，过去的固定收益式的时代可能要一去不复返了。“这次疫情教会了金融机构防范风险，同时也给投资人上了一课，净值化、权益化将会是未来金融产品的发展趋势，这个思路需要投资人慢慢转变。”陈丰说。

对于未来发展形势的研判，他很有信心——作为山东重要自贸区的青岛，政府提供了优质的营商环境和政策支持，将“放管服”真正落到实处，让人看到了政府革新的决心，“这股春风无疑会成为金融行业在疫情后蓬勃发展的强劲助力。”

据了解，秉承防疫工作与复工复产齐头并进的工作原则，意才在业务推动方面启动了线上、线下类型丰富的内部培训，通过内部分享、电话会议等形式，协助理财师更新业务知识，提高业务技能，推动理财师与客户进行更加专业、细致、个性化的服务，从而提升客户满意度和对意才品牌的认同。

“目前意才已经克服新冠疫情的影响，全面向客户开放。”陈丰告诉青岛新闻网记者，目前，他们对客户到访启动了预约和登记制度，严格控制同一时间段的客流量；理财师也会引导客户，将部分业务由线下转入线上操作，以此提高服务效率，减少接触风险。

用资深理财师团队服务公募基金市场

根据中国银河证券基金研究中心最新数据统计显示，截至2019年末，中国公募基金管理资产净值148115．10亿元，管理份额规模137280．51亿份。公募基金成为普惠金融的典型代表，也是我国A股市场持股比例最高的专业机构投资者，在资本市场上发挥了重要作用。

陈丰说，意才选择此时加入，很大程度上是因为中国基金销售市场的惊人潜力正迅速释放，公募基金行业存在巨大的市场空间；此外，他们也坚信，意才的资深理财师团队能服务好青岛乃至中国数量庞大的个人投资者。

陈丰介绍，意才的理财师团队现由20余位行业资深理财师组成，预计2020年末将扩充至35人。为了向客户提供优质金融服务，意才在不断招募当前财富管理行业中的佼佼者。

“他们拥有优秀的教育背景，团队中全员达本科及以上学历，其中不乏海外留学硕士、国内EMBA等高学历人才。”他补充到，意才的理财师管理人员中，人均银行从业经验达10年以上。优秀的教育背景、丰富的从业经验，使意才在解决客户的需求方面更为从容。

“最为重要的，我们是一支经验丰富且精力充沛的队伍，平均年龄34岁，拥有强大的凝聚力和以客户为本的服务理念，致力于引领行业风向、创造行业典范。”陈丰谈到，他们对未来充满信心，也欢迎更多的有识之士加入意才，与他们共创美好未来。