用民间借贷为幌子发放高利贷 19人“套路贷”团伙覆灭

19人“套路贷”团伙在即墨覆灭

以付某为首的犯罪嫌疑人用民间借贷为幌子发放高利贷 即墨警方历时9个月一举打掉该团伙

以犯罪嫌疑人付某为首的犯罪团伙在社会上吸纳组织成员，用民间借贷为幌子预设圈套，有组织地诱骗、胁迫他人借款，100余名群众遭受该犯罪组织的不法侵害。3月19日，记者从即墨警方获悉，经过9个多月的艰辛取证，警方一举打掉这个“套路贷”团伙。目前，此案已移送检察部门依法审查起诉，等待犯罪嫌疑人的将是法律的严惩。

为牟暴利出狱干起老本行

多年前，付某曾先后成立汽车租赁公司和投资公司从事放贷，后因刑事犯罪被即墨区人民法院判处有期徒刑。然而，这段经历非但没让付某收手，反而成了他吹嘘和炫耀的资本。2015年5月，付某等犯罪嫌疑人相继被释放出狱。出狱后付某没有正当工作，想到从事高利贷等业务“来钱快”，于是就拉拢之前的团伙成员，干起了老本行。

2015年下半年开始，犯罪嫌疑人付某为了牟取暴利，开始以他人注册成立的“俊豪鑫盛汽车租赁公司”为依托，对外发放高利贷，并以韩某等为骨干力量，在社会上广泛吸纳组织成员，先后网罗社会闲散人员杨某、房某等数人加入其犯罪组织，逐渐形成包括十几名成员的犯罪团伙。

为了掩人耳目，2016年夏天，付某将俊豪公司更名为“东升投资公司”。据了解，付某此举是为了扩大放贷规模，并利用投资公司的名义，打消借贷人的顾虑，为他攫取更大的经济利益提供方便。不过，随着所谓“公司规模”的扩大，以付某为首的团伙在犯罪道路上越走越远，这也为日后整个团伙的覆灭埋下了伏笔。

软硬兼施滋扰威胁借贷人

投资公司成立后，团伙成员开始四处散发小广告，打着“零抵押零担保”“当天到账零利息”等名义，向社会上不特定人群发放高利贷。随后，犯罪嫌疑人付某又吸纳韩某、张某及其手下，隋某及其手下的数人加入其犯罪组织。这一团伙以东升公司的放贷业务为主，统一组织韩某、张某经营的“腾飞投资公司”、隋某经营的“宜信投资公司”共同对外招揽客户发放贷款，并由东升公司、腾飞公司、宜信公司协作配合，相互接手，转单平账，恶意垒高被害人的债务，以实现侵占被害人财产的目的，攫取非法利益。

“一些借贷人来到这些投资公司后，常常会遭遇威胁，如果不想签借贷合同，就会被恐吓。”即墨公安分局刑侦大队副大队长李化朋介绍，在犯罪嫌疑人付某的统一组织下，3家公司假借民间借贷之名，采用让借款人、担保人签订双倍借款合同、虚假借款合同、抵押合同等方式，并利用肆意认定违约、转单平账等手段，虚增债务，让借贷人不堪重负，无力还款。

为规避公安部门的打击，犯罪团伙起初会采用“软暴力”的方式滋扰、纠缠借贷人，通过墙上喷字、喇叭广播、送花圈、砸门、砸玻璃等手段，让借贷人和家人感受到极大的精神压力，很多借贷人迫不得已，只能按照犯罪团伙的要求还钱。

“如果软暴力没有起到作用，犯罪团伙还会通过非法拘禁等暴力手段，实施敲诈勒索、寻衅滋事等违法行为。”李化朋介绍，由于不少借贷人受到犯罪团伙威胁，不敢报警求助，犯罪团伙有恃无恐。这一团伙以犯罪嫌疑人付某为组织、领导者，以杨某、韩某等6人为骨干成员，由房某、徐某等人共同参加。

斗智斗勇攻破嫌疑人防线

为尽快打掉这一犯罪团伙，即墨警方成立专案组，开展缜密调查，并一一确定了这一黑社会组织的成员。“我们掌握了这一团伙，尤其是团伙头目付某的行踪，中间为了避免打草惊蛇，放弃了两次抓捕的机会。”办案民警介绍，“后来我们实施抓捕的时候，嫌疑人并没有太多的抵抗，他们可能还以为像之前一样，很快就会被放出来。”

“付某曾两次受过打击处理，这让他沾沾自喜，以为警方不能拿他怎么办。”李化朋介绍，付某的反侦查能力较强，为了逃避公安机关的打击，他规定如有组织成员被抓获，坚决不能供述犯罪事实，同时还会以会议的形式进行教育，威胁组织成员供述后将受到严厉惩罚，这让他似乎多了一些“底气”。

“付某还模拟公安机关审讯场景，传授反审讯技能，现场演示如何应对公安机关审讯，面授自己反审讯‘经验’。”民警介绍，面对付某的“言传身教”，在审讯初期，这些嫌疑人对付某教唆的反审讯经验深信不疑，均认为自刑拘后只要不作有罪供述，肯定会被释放。

因此，一开始的10多天内，在审讯过程中，嫌疑人抵抗抵触情绪较严重，均不如实供述自己的违法犯罪行为。民警找准突破口，逐个攻破嫌疑人的心理防线，以事实为依据，并让嫌疑人慢慢打消抵触情绪，嫌疑人开始大量供述自己的违法犯罪事实。

揭秘

两万页卷宗见证艰辛取证路

因案件认定时间跨度大，涉及“套路贷”等复杂的案情发展经过，被害人跟犯罪嫌疑人均在涉案细节的回忆上模糊不清，取证的难度很大。为了固定证据，即墨公安分局所有派出所都行动起来。“我们兵分多路，前前后后跑遍青岛大大小小的乡镇和街道，行程数十万公里。”李化朋说，民警的努力没有白费，经过9个多月的工作，专案组实现了涉案借款合同中借款人及担保人的全部查证，确保对每一名潜在的受害群众进行细致取证、甄别，这为案件圆满办结奠定了基础。

根据专案组查明的涉案情况，在已抓获的19名犯罪嫌疑人中，确定涉及黑社会性质组织犯罪的嫌疑人15名，以个案另案处理的4名。警方查明，这一团伙为非法敛财，以追讨借款、利息、违约金为名，采取语言威胁、暴力、软暴力等手段，大肆实施诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、寻衅滋事、虚假诉讼等“套路贷”违法犯罪。其中，付某等人作案80多起，100余名群众受害，涉嫌敲诈勒索罪数额共计160余万元。

在案件侦查过程中，即墨警方付出了艰辛的努力，民警累计查证被害人、证人530余人，形成询问笔录、辨认笔录达1100余份。移送审查起诉案件卷宗136册，卷宗累高约2．8米、重约238斤，页数约两万页，视频、电子证据等各类电子数据存储约3380G，随案移送账本21本，车辆3辆，房产2处，查扣、冻结资金71万余元。目前，该案已移交检察部门，等待犯罪嫌疑人的将是法律的严惩。

幕后

专案组成员轻伤不下火线

自专案组成立开始，在长达9个多月的时间里，专案组民警、辅警“五加二”“白加黑”成为工作常态，加班加点，连轴运转，面对该案涉案人员众多、波及地域范围广、调查取证难、案情复杂，专案组成员一心扑在第一线，没有人叫苦叫累。其中，即墨公安分局刑侦大队副大队长李化朋身患胃炎，为不耽误专案进程，在胃病发作时仍强忍疼痛，加班加点坚守在专案指挥第一线；三中队指导员王翔，因意外导致腿部骨折植入钢板，面对专案主动请缨，不怕苦不怕累，为顾全大局，主动推迟取钢板的二次手术时间，坚守在专案第一线。

法制大队副科长吴希聪，面对如此复杂的案件，对堆积如山的案卷材料夜以继日地加班阅卷、审查证据，在连续数天感觉身体不适，抽时间到医院检查后初步诊断为“心包积液”，大夫建议住院观察治疗，但案件侦办时间紧、任务重，他坚持带病工作直至案件顺利办结起诉才到医院复查就医。

专案组刑侦二中队指导员刘克程，为了不耽误专案审查进度，多次推迟婚纱照的拍摄时间，就在结婚的前一天，仍奋战在专案的第一线。专案组刑侦大队辅警宋大龙因加班加点导致胆结石复发，仍毫无怨言坚守在专案第一线……

警方提醒 ＞＞＞

切勿掉入“套路贷”陷阱

警方提醒，“套路贷”主要以“零抵押零担保”为诱饵吸引借款人，刻意制造陷阱虚增债务，垒高借款金额，并设置障碍让借款人违约，最后通过暴力手段催款，或者虚假诉讼等方式骗取财物。警方提醒，日常生活中，市民应树立正确理财、消费观，一定要到银行等正规金融机构贷款，不要轻信无金融从业资质的个人、公司发布的各类无抵押免息贷款广告信息。一旦深陷“套路贷”陷阱，受害人应停止还款并通过法律途径进行维权，保留对方暴力催收的证据，并及时报警。（记者 刘海龙）